Skandia er underlagt hvidvasksloven
Skandia er, ligesom andre livsforsikringsselskaber og
fondsmæglerselskaber, omfattet af lov om foranstaltninger mod
hvidvask og finansiering af terrorisme, også kaldet hvidvaskloven.
Dermed er vi forpligtet til at undersøge og have forholdsregler
mod, at Skandia bliver misbrugt til hvidvask af penge eller
finansiering af terrorisme.
Det betyder blandt andet, at vi både ved etablering af nye
kundeforhold samt løbende indhenter legitimation og foretager
kontrol af vores kunder, så identitetsoplysninger bekræftes af en
uafhængig og pålidelig kilde. Dette kan eksempelvis være via
CPR-registret. Såfremt en kunde ikke kan verificeres i
CPR-registret, vil vi bede om at modtage kopi af andre nationale
dokumenter, der kan bekræfte identiteten.
Vi foretager løbende en vurdering af, hvilke foranstaltninger
der er nødvendige for at forebygge, at Skandia anvendes til eller
forsøges anvendt til hvidvask af penge eller terrorfinansiering, og
fastsætter vores foranstaltninger efter dette.
Såfremt vi ikke modtager den nødvendige legitimation fra en
kunde, kan en udbetaling eller rådighed over en opsparing
begrænses, indtil legitimationen er modtaget. Hvis en kunde afviser
at indsende den nødvendige legitimation, kan Skandia desuden afvise
eller afvikle kundeforholdet.
Skandia er endvidere forpligtet til at underrette Statsadvokaten
for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet
(Hvidvasksekretariatet), hvis vi får mistanke om hvidvask eller
terrorfinansiering, og hvor mistanken ikke kan afkræftes.
Skandia indhenter alene denne type oplysninger med henblik på at
opfylde hvidvasklovens regler. Oplysningerne vil ikke blive brugt
til andre formål. Skandias undersøgelser efter hvidvaskloven, er
undtaget fra retten til aktindsigt.
Skandia er forpligtet til at undersøge, notere og opbevare
personoplysninger med henblik på at fastslå, om der er mistanke
eller rimelig grund til at formode, at et kundeforhold har eller
har haft tilknytning til hvidvask eller finansiering af terrorisme.
Skandia opbevarer disse personoplysninger i 5 år, efter at
kundeforholdet er ophørt.